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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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【確定拠出年金】初回の買い付け結果と手数料について

   

 

初めての買い付け結果を見てみよう

4月より拠出を開始し、5月中旬に初回の運用指示を出した確定拠出年金。

5月19日に実際の買い付けが行われたようです。
そこで確定拠出年金のサイトにログインし、買い付け結果と運用状況を確認してみました。

 



 

初回なので手数料をガッツリ引かれています

ログイン後の第一印象。

「なんか残高少ないな」

分かってたことなのですが、確定拠出年金は毎月の手数料だけでなく、加入時にも手数料を取られます。
SBI証券の場合、手数料は以下の通りになります。

401k-fee

赤く囲ったところの手数料がかかるわけですね。

加入時には手続きがいろいろあるからでしょう、お高めの手数料となっています。

支払先が3つに分かれているのがややこしいですね。
このうち上二つ、「国民年金基金連合会」と「事務委託先金融機関」の手数料は、どの運営管理機関(私の場合はSBI証券)を選んでも変わりません(だったはず・・・)。

私たちが選択できるのは、上の図で行くと支払先の3段目「運営管理機関」です。
ここの手数料は各金融機関によって違います。

もちろん手数料が安いのに越したことはないですが、運用商品の信託報酬等を含めて考えたほうが良いです。

現時点では、手数料だけ見ると「SBI証券」と「スルガ銀行」が最安ですが、選択する運用商品によっては別の金融機関が有利になる場合もあるようです。
これから加入される方はじっくり検討して慎重に選択してください。

買い付け結果は・・・?

無事、指示を出した通り買い付けがされています(当たり前)。

401k-201505

上から2段目「購入金額合計」は18,652円となっています。

拠出金額は23,000円ですが、上で書いた通り手数料を引かれています。
・加入時手数料:3,857円
・毎月の手数料:  491円

差引「18,652円」となります。
うん、ちゃんと資料通りです。

運用商品のほうは順調に利益がでています。

私は「レラティブ・ストレングス投資」で確定拠出年金を運用していくので、どんどん利益が出たほうが都合が良いです。
売却により利益を確定させ(ここで確定拠出年金の運用益非課税メリットが生きる!)、より勢いの強い資産に乗り換えて、更なる利益を追及していくという方式だからです。

※「レラティブ・ストレングス投資」については、確定拠出年金カテゴリの過去記事をご覧ください。

日本株の勢いがすごいので、1位の座はしばらく揺るぎそうにないですね。
当面は日本株を継続して買い付けていくことになりそうです。


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 確定拠出年金

Comment

  1. ろっくまん より:

    はじめまして。

    職業といい、へそくりといい、僕が今からやろうとしていることに酷似していたので、コメントしてしまいました。

    ブログでは非公開の「へそくりの真の目的」も、僕と同じなんじゃなかろうか、という気もしています・・笑

    僕はこれから会社設立に向けて動く予定なので、「なぜ奥さんを社長に据えているか」がとても気になります!これからも投稿楽しみにしていますー

    • シッピー より:

      ろっくまん さん

      コメントありがとうございます。

      「へそくりの真の目的」、同じなんでしょうかね、どうなんでしょう?

      お、同業者さんですか~。
      会社設立がんばってください!

      「なぜ奥さんを社長に据えているか」
      リクエストをいただいたので、近々記事にしようと思います。

      でもそんなに大した話ではないです(笑)。
      あまり期待しないでお待ちください。

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