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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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確定拠出年金×レラティブ・ストレングス投資【2015年7月】

   

 

2015年7月の運用指図

7月になりましたので、確定拠出年金の「レラティブ・ストレングス投資」シグナルを確認したいと思います。

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は相互リンク先・AKIさんのサイトをご覧ください。
インデックス投資で億万長者

簡単に説明すると・・・

  • 資産クラスごとに3か月・6か月・12か月リターンの平均値を算出する
  • 上記算出のリターンが高い上位2資産を抽出して均等投資する
  • 但し、投資するのは基準価額が12か月移動平均を上回っている資産のみとする

3か月・6か月・12か月リターンの平均ということは、より直近のリターンに重み付けした値となります。
つまり直近で相対的に勢いのある資産に乗っかっていこう、という投資法になります。

上位2資産から外れた資産は売却し、その代金で新たな資産へ投資します。
そこそこ売買の発生する投資法なのですが、確定拠出年金なら売却益も非課税となります。
これは相性がいいだろうということで、このような運用を行っています。

それでは、7月3日時点の「レラティブ・ストレングス投資」シグナルになります。
以下のような結果となりました。

 



 

2015年7月3日時点「レラティブ・ストレングス投資」シグナル

順位 リターン平均 資産クラス ファンド名 売買シグナル
1 19.50% 日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> BUY
2 11.29% 先進国株 EXE-i 先進国株式ファンド BUY
3 8.71% 新興国株 EXE-i 新興国株式ファンド BUY
4 7.53% 海外REIT EXE-i グローバルREITファンド BUY
5 4.76% 先進国債券 EXE-i 先進国債券ファンド BUY
6 1.74% 日本REIT MHAM J-REITアクティブファンド<DC年金> BUY
7 -0.37% 日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) SELL

 

2015年7月3日時点では、上記のようなシグナルとなりました。

上位2資産の順位は変わらず「日本株」「先進国株」です。
6月末にギリシャ問題で下落しましたが、他も同様に下落したので順位変わらずです。

ギリシャ問題で株価下落時、債券は若干上がっていた!

基準価額の推移を見ていて気付いたのですが、ギリシャ問題で株価が急落した6月29日、日本債券の基準価額は若干ですが上昇していました(12,760⇒12,795)。
同様に先進国債券も6月30日(海外なので本格影響が1日遅れる)は前日より若干上昇しました。

株式と債券の相関について、以前ほどの分散効果はなくなりつつあると言われていますが、それでもこうして逆の値動きを見せてくれると少し安心します。
今は超低金利のためリターンが低すぎて相対的には下位に甘んじていますが、今後訪れる株価暴落時には債券のお世話になることもあるかもしれません。

2015年7月の運用指図

上記「レラティブ・ストレングス投資」シグナルに従い、運用指図は以下の通りとなりました。

資産クラス ファンド名 割合 金額
日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> 50% 11,500
先進国株 EXE-i 先進国株式ファンド 50% 11,500

 

先月と順位の変動がないので、資産のスイッチング(預け替え)および運用指図の変更はありません。

これで拠出開始から3か月連続で上記の配分となっています。
図らずも、あの有名な「全面改定 ほったらかし投資術」が推奨する配分になっています(商品は違いますが)。

今月の運用指図締切日は7月9日(木)です。
念のため締切直前でもう一度シグナルを確認してみたいと思います。


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 確定拠出年金

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