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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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確定拠出年金×レラティブ・ストレングス投資【2015年10月】

   

 

2015年10月の運用指図(仮)

あっという間に10月になってしまいました。

先月も同じことを言った気がしますが(笑)、9月も激動の一か月でしたね。

最近の相場の乱高下、ほんとについていけません。
ギリシャ危機とか世界同時株安のあたりはワクワクしながら見ていたものですが(笑)、これだけ続くとうんざりしてきます。

さて、9月末時点の「レラティブ・ストレングス投資」シグナルが出ました。
確定拠出年金のスケジュールの都合上、確定は来週になりますので(仮)が付いています。

 



 

2015年9月30日時点「レラティブ・ストレングス投資」シグナル

順位 リターン平均 資産クラス ファンド名 売買シグナル
1 2.07% 先進国債券 EXE-i 先進国債券ファンド BUY
2 0.81% 日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) BUY
3 0.24% 海外REIT EXE-i グローバルREITファンド SELL
4 -2.32% 日本REIT MHAM J-REITアクティブファンド<DC年金> SELL
5 -7.00% 日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> SELL
6 -7.10% 先進国株 EXE-i 先進国株式ファンド SELL
7 -17.79% 新興国株 EXE-i 新興国株式ファンド SELL

 

2015年9月30日時点では、上記のようなシグナルとなりました。

先月は「日本債券」のみが「BUY」で他は全部「SELL」シグナルでした。
なので現在「日本債券100%のポートフォリオになっています。

今月は「先進国債券」にも「BUY」が点いています。
仮にこのまま確定したら、「日本債券」を半分売却し、「先進国債券」を新たに買うことになります。

しかしこのジェットコースター相場ですから、来週どうなっているかはまったく分かりません。

 

2015年10月の運用指図(仮)

上記「レラティブ・ストレングス投資」シグナルに従い、運用指図(仮)は以下の通りとなりました。

新規拠出分

資産クラス ファンド名 割合 金額
先進国債券 EXE-i 先進国債券ファンド 50% 11,500
日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) 50% 11,500

 

スイッチング(預け替え)

資産クラス ファンド名 取引
日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) 半分売却
先進国債券 EXE-i 先進国債券ファンド 新規購入

 

今月も資産のスイッチング(預け替え)が発生するかもしれません。

と、ここで重大なことに気が付きました。
日本債券クラスの「野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け)」は信託財産留保額が0.1%かかります

せっかく売却益非課税なのに、ここで0.1%取られるのは痛いです。

まさかこんなに早く「日本債券」の出番が来るとは思ってなかったんですよね~。

主力のEXE-iシリーズは信託財産留保額なしですし、当面はそれだけで回っていくと思ってました。
日本債券が必要になるころには、新しい商品も追加されてるかもしれないし・・・と。

 

ここはちょっと考えます

0.1%払ってルールに忠実にいくか。
コストを重視してスイッチングはせず、新規拠出分のみの指図とするか。

現時点の気持ちとしては「ルールに忠実に」が優勢です
コストも大事ですが、少しでも例外を許してしまうと、なし崩しになってしまいそうで・・・。

シグナル確定まではまだ一週間あります。

それまで少し悩みます。

レラティブ・ストレングス投資とは?

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は相互リンク先・AKIさんのサイトをご覧ください。
インデックス投資で億万長者

簡単に説明すると・・・

  • 資産クラスごとに3か月・6か月・12か月リターンの平均値を算出する
  • 上記算出のリターンが高い上位2資産を抽出して均等投資する
  • 但し、投資するのは基準価額が12か月移動平均を上回っている資産のみとする

3か月・6か月・12か月リターンの平均ということは、より直近のリターンに重み付けした値となります。
つまり直近で相対的に勢いのある資産に乗っかっていこう、という投資法になります。

上位2資産から外れた資産は売却し、その代金で新たな資産へ投資します。
そこそこ売買の発生する投資法なのですが、確定拠出年金なら売却益も非課税となります。
これは相性がいいだろうということで、このような運用を行っています。


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 確定拠出年金

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