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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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【確定版!】確定拠出年金×レラティブ・ストレングス投資【2015年11月】

   

 

これで確定!2015年11月の運用指図

ここ数か月、「レラティブ・ストレングス投資」の投資対象が毎回変わっています。

これは、今の相場には明確な方向性がないということになるかと思います。

「レラティブ・ストレングス投資」はトレンドフォロー戦略なので、トレンドがない状況はちょっと辛いです。

いつもの通り、月末に仮の運用指図は出していますが、最終的にどうなったでしょうか。
締切日の11月9日(月)、再度シグナルを確認し、以下の通りで確定となりました。

 

 



 

2015年11月9日時点「レラティブ・ストレングス投資」シグナル

順位 リターン平均 資産クラス ファンド名 売買シグナル
1 3.09% 日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> BUY
2 2.39% 海外REIT EXE-i グローバルREITファンド BUY
3 1.57% 先進国株 EXE-i 先進国株式ファンド BUY
4 0.89% 先進国債券 EXE-i 先進国債券ファンド BUY
5 0.86% 日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) BUY
6 -0.31% 日本REIT MHAM J-REITアクティブファンド<DC年金> SELL
7 -9.29% 新興国株 EXE-i 新興国株式ファンド SELL

 

2015年11月9日時点では、上記のようなシグナルとなりました。
これが2015年11月の運用指図、確定版になります。

株価急回復の勢いがものすごいです。

日本株」がトップ奪還しちゃってました。
海外REIT」は順位を落としたものの、2位に踏みとどまりました。

順位こそ入れ替わりましたが、今月の投資対象は「日本株」と「海外REIT」ということで、仮の運用指図通りに確定となりました。

先月は「海外REIT」と「先進国債券」に投資していたので、「先進国債券」を売り、代わりに「日本株」を買うことになります。

海外REIT」は堅いと思っていましたが、3位の「先進国株」も猛追してきており、少し時期がずれていたら逆転されていたかもしれません。
REITの伸びにもよりますが、この分で行くと来月は「先進国株」が上がってくるかもしれませんね。

2015年11月の運用指図【確定版】

ということで、上記「レラティブ・ストレングス投資」シグナルに従い、運用指図は以下の通りで確定となりました。

新規拠出分

資産クラス ファンド名 割合 金額
日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> 50% 11,500
海外REIT EXE-i グローバルREITファンド 50% 11,500

 

スイッチング(預け替え)

資産クラス ファンド名 取引
先進国債券 EXE-i 先進国債券ファンド 全売却
日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> 新規購入

 

上でも書いた通り、今月は「日本株」と「海外REIT」に50%ずつ投資になります。

ランキングから落ちた「先進国債券」は全売却。
その売却代金で「日本株」を購入となります。

新規拠出分も「日本株」と「海外REIT」を50%ずつ購入です。

今月もスイッチングが発生してしまいました。
冒頭でも書いた通り、「レラティブ・ストレングス投資」にとっては苦手な状況が続いています。

しかしどんな投資法でも弱点はあります。
万能な投資法などありません。

ここ数か月だけ見ると、結果的にはバイ・アンド・ホールドのほうがリターンは良かったはず(また比較記事を書きます)ですが、長期的にはレラティブ・ストレングス投資のほうが上回るというデータは出ています。

こういう時は手心を加えたくなるものですが、その気持ちを抑えて、忠実にレラティブ・ストレングス投資を実行していきます。

 

レラティブ・ストレングス投資とは?

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は相互リンク先・AKIさんのサイトをご覧ください。
インデックス投資で億万長者

簡単に説明すると・・・

  • 資産クラスごとに3か月・6か月・12か月リターンの平均値を算出する
  • 上記算出のリターンが高い上位2資産を抽出して均等投資する
  • 但し、投資するのは基準価額が12か月移動平均を上回っている資産のみとする

3か月・6か月・12か月リターンの平均ということは、より直近のリターンに重み付けした値となります。
つまり直近で相対的に勢いのある資産に乗っかっていこう、という投資法になります。

上位2資産から外れた資産は売却し、その代金で新たな資産へ投資します。
そこそこ売買の発生する投資法なのですが、確定拠出年金なら売却益も非課税となります。
これは相性がいいだろうということで、このような運用を行っています。


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 確定拠出年金

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