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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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【確定版!】確定拠出年金×レラティブ・ストレングス投資【2016年1月】

   

 

2016年1月の運用指図はこれで確定

今月分の運用指図締切日は1月13日(水)でした。

いつもの通り月末に仮の指示を出しておいて、締切日直前でシグナルを再確認、変更があれば指示を出しなおすという運用をしています。

それにしても、2016年に入ったとたん、株価はすごい勢いで急降下しちゃってますね。
これだけ急激に下がると、シグナルにも変化が出ていることでしょう。

株がダメなら債券様の登場かな・・・。

結果はこうなりました。

 



 

2016年1月13日時点「レラティブ・ストレングス投資」シグナル

順位 リターン平均 資産クラス ファンド名 売買シグナル
1 1.26% 日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) BUY
2 -2.87% 先進国債券 EXE-i 先進国債券ファンド SELL
3 -4.04% 日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> SELL
4 -5.58% REIT EXE-i グローバルREITファンド SELL
5 -9.13% 先進国株 EXE-i 先進国株式ファンド SELL
6 -21.73% 新興国株 EXE-i 新興国株式ファンド SELL

 

2016年1月13日時点では、上記のようなシグナルとなりました。
これで2016年1月の運用指図は確定です。

先月のワンツー「REIT」と「日本株」はともに急落してSELLシグナルが点灯。
順位も上位2資産から陥落しました。

そして予想通り「日本債券」様が1位に浮上、シグナルも唯一のBUYです。
今のような株価下落局面ではさすがの安定感。
しっかり逆相関となっているのは良いですね。

2位には「先進国債券」が上がってきましたが、シグナルがSELLのため投資対象にはなりません。

というわけで、今月の運用指図は「日本債券」に100%投資、ということで確定となりました。

 

 

2016年1月の運用指図【確定版】

ということで、上記「レラティブ・ストレングス投資」シグナルに従い、運用指図は以下の通りで確定となりました。

新規拠出分

資産クラス ファンド名 割合 金額
日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) 100% 23,000

 

スイッチング(預け替え)

資産クラス ファンド名 取引
日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> 全売却
REIT EXE-i グローバルREITファンド 全売却
日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) 購入

 

新規拠出分は「日本債券」100%。
保有分も一旦全部売却し、「日本債券」を買いなおします。

上記の取引が済むと「日本債券」100%のポートフォリオの完成です。

仮に株価下落が当面進行するなら、これは絶妙の一手となります。
ホールドでは資産がズルズルと目減りしていくところ、ここで食い止めることができますから。

しかし、数か月前も「日本債券」100%ポートフォリオになったことがありましたが、この時はすぐに反発しちゃったんですよね。
翌月には株式にスイッチング、そうなると苦しいです。

というわけで、しばらく株価低迷しないかな・・・、なんて思ってます。

 

レラティブ・ストレングス投資とは?

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は相互リンク先・AKIさんのサイトをご覧ください。
インデックス投資で億万長者

「レラティブ・ストレングス投資」の本家本元はこちらになります。
市原ブログ

簡単に説明すると・・・

  • 資産クラスごとに3か月・6か月・12か月リターンの平均値を算出する
  • 上記算出のリターンが高い上位2資産を抽出して均等投資する
  • 但し、投資するのは基準価額が12か月移動平均を上回っている資産のみとする

3か月・6か月・12か月リターンの平均ということは、より直近のリターンに重み付けした値となります。
つまり直近で相対的に勢いのある資産に乗っかっていこう、という投資法になります。

上位2資産から外れた資産は売却し、その代金で新たな資産へ投資します。
そこそこ売買の発生する投資法なのですが、確定拠出年金なら売却益も非課税となります。
これは相性がいいだろうということで、このような運用を行っています。


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 確定拠出年金

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