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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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確定拠出年金×レラティブストレングス投資【2016年10月】

      2016/10/10

 

上位2資産は変動なし(でも僅差)

毎月月初の恒例「レラティブストレングス投資」シグナルの確認です。

マイナス金利導入以来ずっと「日本債券」「日本REIT」の2強状態が続いていましたが、先月ついにスイッチングが発生。
3位以下に後退した「日本債券」を全売却し、2位に上がった「新興国株」に乗り換えを行いました。

「日本債券」の売却時に発生した利益はもちろん非課税!
これが確定拠出年金のメリット(の一つ)です。

スイッチングが発生するということは、今までの流れが多少なりとも変化しているということ。
こんな時は連続でスイッチングが発生しやすいです。

今月はどうなったでしょう?

それでは9月30日時点の「レラティブストレングス投資」シグナルを確認してみましょう。

 



 

2016年9月30日時点「レラティブストレングス投資」シグナル

順位 リターン平均 資産クラス ファンド名 売買シグナル
1 4.50% 日本REIT DCニッセイJ-REITインデックスファンド BUY
2 2.47% 新興国株 三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド BUY
3 1.52% 日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> SELL
4 1.12% 日本債券 三菱UFJ国内債券インデックスファンド BUY
5 -2.03% 海外REIT 野村世界REITインデックスファンドDC SELL
6 -2.26% 新興国債券 三菱UFJDC新興国債券インデックスファンド SELL
7 -2.80% 先進国株 DCニッセイ外国株式インデックス SELL
8 -7.21% 先進国債券 三井住友・DC外国債券インデックスファンド SELL

 

2016年9月30日時点の基準価額で算出したところ、上記のようなシグナルとなりました。

トップ2の順位に変動はありませんでした。
しかし混戦と言っていいと思います。

締切日まであと一週間ありますので、その間に順位が入れ替わっても全然おかしくありません。

日本株が3位まで上昇

先月も目立って上昇を見せていた「日本株」は3位にまで上がってきました。

但し売買シグナルはSELL
これは現在価額が12か月移動平均線を下回っていることを意味します。
レラティブストレングス投資ではその状況を下降局面と判断し投資対象とはしません。

しかし今後の展開によっては2位以内に食い込んでくる可能性も充分でしょう。
その場合はBUY転換してくるものと思われます。

さて、10月の運用指図締切日は10月7日(金)です。

2位以下の差は僅かです。
締切直前には忘れずに再度シグナルを確認したいと思います。

2016年10月の運用指図

上記「レラティブストレングス投資」シグナルに従い、運用指図としては以下の通りとなります。

新規拠出分

資産クラス ファンド名 割合 金額
日本REIT DCニッセイJ-REITインデックスファンド 50% 11,500
新興国株 三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド 50% 11,500

 

スイッチング(預け替え)

資産クラス 売却ファンド名 買付ファンド名
なし

 

新規拠出分は上位2資産「日本REIT」「新興国株」を50%ずつ(先月と変わらず)。
スイッチングはありません。

 


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 

レラティブ・ストレングス投資とは?

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は相互リンク先・AKIさんのサイトをご覧ください。
インデックス投資で億万長者

「レラティブ・ストレングス投資」の本家本元はこちらになります。
市原ブログ

簡単に説明すると・・・

  • 資産クラスごとに3か月・6か月・12か月リターンの平均値を算出する
  • 上記算出のリターンが高い上位2資産を抽出して均等投資する
  • 但し、投資するのは基準価額が12か月移動平均を上回っている資産のみとする

3か月・6か月・12か月リターンの平均ということは、より直近のリターンに重み付けした値となります。
つまり直近で相対的に勢いのある資産に乗っかっていこう、という投資法になります。

上位2資産から外れた資産は売却し、その代金で新たな資産へ投資します。
そこそこ売買の発生する投資法なのですが、確定拠出年金なら売却益も非課税となります。
これは相性がいいだろうということで、このような運用を行っています。

 - 確定拠出年金

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