totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

*

妻が買ってはいけない投信を買っていた!

   

 

妻と資産運用の話をしました。

ブログタイトルの通り、私は「妻に内緒」で主に投資信託などでへそくりをしています。

しかし、せっかく勉強した投資の知識、妻とも共有したいですし、それをネタに会話もしたいものです。
確定拠出年金を始めたおかげで、堂々と投資の話を妻とできるようになりました。

ですが、会話がイマイチ盛り上がらないんですよね(笑)。

先日ギリシャ危機や中国株暴落がニュースになりましたが、その話を妻としていたところ資産運用の話へと発展しました。

今回は結構有意義な会話となりました。

 



 

妻は元保険外交員です

妻はお金には非常にうるさいです。
無駄遣いやお金にルーズなのをとても嫌います。

すこし窮屈な面もありますが、逆に言えば安心して家計を任せることができます。

私はどちらかと言えばお金にルーズなほうだったので、妻にはだいぶ教育されました(笑)。

妻は元保険外交員で、保険の知識が豊富にあります。
そして無駄遣いを嫌う性格上なのかもしれませんが、元本割れを極端に嫌います。

ですので、うちの金融資産は元本割れのない保険商品(利率は低めだと思います)が中心となっています。

私はそれがちょっと気に入らないのですが(笑)、妻は妻で信念をもって資産運用をしているので、無下に否定するわけにもいきません。

妻が買ってはいけない投信を買っていた!

しかし投信に興味を持った時期もあったようで・・・。

どうも知り合いの銀行員に相談して、銀行で投信を買っていたようです(爆)。
(いくつか買ったようですが商品名は教えてくれませんでした)

トータルでは利益が出ているものの「もう解約しようと思っている」とのこと。

理由を聞いてみると・・・。

  • 購入時手数料が高い
  • 信託報酬が高い
  • 解約するときにも手数料がかかる

ああ・・・。
これは典型的なやつですね・・・。
あの賢い妻がカモられるとは・・・。

ここで私の出番ですね!

 

やっぱり夫婦の会話は大事!

今まで家計のことは妻に任せっきりにしていました。
とてもよくやってくれていると思います。

妻は妻で家計の一切を取り仕切っている自負もあるのでしょう。
私がお金に関して口をはさむことを、あまり快く思っていないようです。

そういう雰囲気もあって、今までほとんどお金に関する話をしてきませんでした。

しかし今回は話の流れもあり、色々と聞き出せたことは収穫でした。

妻は投資信託について、正しい知識・認識を持っていません。
自身の体験から、手数料の高さにうんざりし、悪い金融商品だと判断してしまっているようです。

まずはその認識を改めてもらう必要があります。

いや、その前に、投資信託について正しく知ってもらう必要があります。

すでに悪い投信を買ってしまっている訳ですから、なるべく彼女のプライドを傷つけないように話を持っていかなくてはなりません。

難しいミッションですので、じっくり作戦を練ろうと思います。
がんばろーっと。

 - 投資の話

Message

メールアドレスが公開されることはありません。

このサイトはスパムを低減するために Akismet を使っています。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください

  関連記事

【サテライト投資】個別株から撤退しました

  後悔はなし。この経験は必ず生きるはず。 多分どこかで記事にしている …

「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2015」に投票しました

  私などが投票していいのか、という気もしますが・・・ 一応投信のこと …

口座開設のときだけじゃない!こんな郵便物も届きます

  ETFの分配金関連書類が届きました このところ株式市場が乱高下して …

【第2弾】ぼくのかんがえたさいきょうの投資法を検証してみた【調子乗り投資編】

  一番高い資産に乗っていく(前回とは逆) 前回検証した「割安投資」は …

【読書中】ウォール街のランダム・ウォーカー

  恥ずかしながら、読むのはこれが初めてです。 当ブログの記事、最近は …

今更ながら「投資方針」2015年5月版(へそくり部分)

  「投資方針」ほんとは最初に明文化しておくべきものですが・・・ 私は …

初めての投資信託!何を買おう・・・

  遂にへそくりを開始! ようやくへそくり用の銀行口座と証券口座の準備 …

レラティブストレングス投資のメリット・デメリット

  今更ながら改めて整理してみる 私は「レラティブストレングス投資」と …

高値掴みをした海外ETF ⇒ 売りました!

  買う時期が良くなかった・・・持ち続けるのは危険と判断しました to …

【取引前に絶対に確認してほしいこと】国内株式手数料10万円まで無料(SBI証券、楽天証券)

  素晴らしい改定で国内ETFが身近に SBI証券と楽天証券から相次い …