totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

*

積立ファンド変更。「へそくり」なのでリスク取ります!

      2015/05/09

 

迷ったときは基本に立ち返る

先月の投資では、バランス型ファンドを組み合わせるという失敗を犯してしまいました。
それを踏まえ、今後の投資方針を立てなおすにあたり、基本に立ち返って考えてみます。

 



 

へそくり・・・無くなっても生活に困らないお金

まずは基本通り「リスクをどれだけとれるか」を考えます。

私がこれから積み立て、運用していくお金、それは「へそくり」です。
では、その「へそくり」がどれだけ無くなっても許容できるのか?

はっきり言って、全部なくなっても生活は困りません。

生活に必要な資金は別で確保しています。
つまり、へそくりは全額「リスク資産」ということになります。

リスク調整のための資産クラスは不要

前回の投資では「日本債券」クラスを買っていました。
期待リターンをある程度確保したまま、リスクを下げるためです。

しかし、へそくりを全額リスク資産ととらえるなら、これは不要といえます。
期待リターンを下げるだけだからです。

とは言え、お金が無くなるのは悲しい・・・

出た、この中途半端な思考・・・(苦笑)

へそくりが無くなっても生活は大丈夫と言っても、やはりお金が無くなるのは悲しいことです。
ということで、極端な方向に振り切れるのはやめにして、以下の方針で行ってみようと思います。

月5万円のうち、
eMAXIS バランス(8資産均等型)・・・2万円
・残りの3万円を株式クラスに投資

これで、株式クラスが75%を占めるようになります。
他の25%は、eMAXIS バランス(8資産均等型)による分散投資です。

で、今月の投資ファンドはこれ

eMAXIS バランス(8資産均等型) 20,000円
SMT TOPIXインデックス・オープン 10,000円
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 10,000円
EXE-i グローバル中小型株式ファンド 10,000円
合計 50,000円

 

これで、しばらく行ってみようと思います。

 - 投資の話

Message

メールアドレスが公開されることはありません。

このサイトはスパムを低減するために Akismet を使っています。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください

  関連記事

【注意】楽天スーパーポイントで投資信託【期間限定ポイントは使えません】

  ※勘違い注意※ 期間限定ポイントは使えません! 春頃にリリースが出 …

【サテライト投資】個別株から撤退しました

  後悔はなし。この経験は必ず生きるはず。 多分どこかで記事にしている …

「買ってはいけない投信」から妻を守れ!

  個人的に思い出の多い市ヶ谷。懐かしいな・・・(記事の内容とは関係あ …

今更ながら「投資方針」2015年5月版(妻公認部分)

  妻に内緒ではない「投資」もしています。 いやー、最近いろいろと忙し …

【第2弾】ぼくのかんがえたさいきょうの投資法を検証してみた【調子乗り投資編】

  一番高い資産に乗っていく(前回とは逆) 前回検証した「割安投資」は …

e-Taxで確定申告!想像より簡単でした

  e-Taxソフトより「確定申告書等作成コーナー」のほうがはるかに簡 …

【読書中】ウォール街のモメンタムウォーカー

  レラティブ・ストレングス投資の優位性を立証してくれている 最近ブロ …

妻が買ってはいけない投信を買っていた!

  妻と資産運用の話をしました。 ブログタイトルの通り、私は「妻に内緒 …

投資信託買いました!しかし、ちょっと失敗・・・

  この買い方は・・・まさに悪い見本 初めての投資信託購入。 候補を3 …

「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2015」に投票しました

  私などが投票していいのか、という気もしますが・・・ 一応投信のこと …