totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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初めての投資信託!何を買おう・・・

      2015/05/09

 

遂にへそくりを開始!

ようやくへそくり用の銀行口座と証券口座の準備が整いました。
早速、投資信託を買う準備に入ります。

 



 

銀行口座から証券口座へ、リアルタイム入金!

まず、月のへそくり額と決めたウン万円を銀行口座に入金します。
そして、その入金したお金をリアルタイムで証券口座へ移します。

私の場合は楽天銀行なので、楽天証券の口座との間で「マネーブリッジ」という設定をしてあります。
そうすることで、銀行口座から証券口座への入金が、夜間でもリアルタイムに行うことができます。
しかもおまけで楽天銀行の普通預金利率が通常の5倍「0.1%」になるという、とってもお得な設定です。

さあ買うぞ!候補はバランス型の3本

これまで口座の準備などをしながら、投資信託の勉強や情報収集を行ってきました。
初めてということもあり、まずは無難に有名どころのバランス型の投信を買っていこうと思います。

候補はこの3本に絞りました。

しかし、どれにするか決められない。。。

第1候補・世界経済インデックスファンド

とっても人気のバランスファンドです。
最初はこれで決まりかなと思ってたのですが・・・。

株式:債券の比率が1:1。半分債券って、ちょっと多いかなって気がします。
その中でも日本債券が10%、先進国債券が55%、新興国債券が35%。
外国債券って、期待リターンの割にリスクが大きいと言われているのをよく聞きます。

この辺が、ちょっと気になります。

第2候補・世界経済インデックスファンド(株式シフト型)

「世界経済インデックスファンド」の株式比率を高めたバージョンです。
株式:債券の比率が3:1。配分としてはこちらのほうが好みなのですが・・・。

本家「世界経済インデックスファンド」に比べて、少し勢いが弱いかなと感じます。
着実に純資産を増やしてはいますが、若干伸び悩んでいる印象。

また、信託報酬が0.594%(これを書いている時点で)と少しお高めです。

第3候補・eMAXIS バランス(8資産均等型)

これはちょっと面白いなと思います。
8つの資産クラスを均等(12.5%ずつ)に分ける。
日本・海外・新興国のそれぞれ株式と債券、そしてREIT(日本・海外)の8資産になります。

REITをどう捉えるか、だと思います。
12.5%ずつなので、日本・海外合わせて、実に25%をREITが占めるということになります。

私は正直、まだ勉強不足でREITのことは分かりません。
分からないものに投資をするというのもどうなのかな?と思ったり・・・。

で、結局何を買うの?

・・・決めかねています。どれも決定打がない。
まあ、実際はこの3本のどれを選んでも大差はないのかもしれませんが。

次回更新までには決めて、購入報告をしたいと思います!

 - 投資の話

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