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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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【リターン比較】レラティブ・ストレングス投資とバイ・アンド・ホールド【2015年10月】

   

 

2015年10月時点でのリターン比較

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は過去ログの確定拠出年金カテゴリの記事をご覧ください。

拠出を始めたのが今年5月からと、まだ日は浅いです。

当初は日本株・先進国株の勢いが強く、拠出開始からしばらくは日本株・先進国株に半分ずつ投資(結果的に山崎元氏の「超簡単お金の運用法」に近い)という状態が続いていましたが、9月にはついにレラティブ・ストレングス投資シグナルが変化し、日本債券100%投資となりました。

せっかく道が分かれたので、仮に日本株・先進国株半々のバイ・アンド・ホールドを続けた場合どうなるのか、リターンの比較をやっていこうと思います。

2015年10月時点での、レラティブ・ストレングス投資、バイ・アンド・ホールド、それぞれのリターンは以下の通りとなりました。

 



 

レラティブ・ストレングス投資(実際に運用中)

資産クラス ファンド名 日付 拠出累計 評価額 リターン
日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) 2015/10/9 115,000 100,776 -14,224

 

バイ・アンド・ホールド(仮に続けていたら・・・)

資産クラス ファンド名 日付 拠出累計 評価額 リターン
日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> 2015/10/9 57,500 51,246 -6,254
先進国株 EXE-i 先進国株式ファンド 2015/10/9 57,500 51,254 -6,246
合計 115,000 102,499 -12,501

 

10月に入って株価は急回復

2015年10月9日時点の基準価額を使って、それぞれのリターンを算出してみました。
結果は上記の通りです。

9月末に株価は急落しましたが、10月に入り一気に持ち直してきています。
その結果、日本株・先進国株の基準価額は急速に回復しました。

9月末時点のリターンはどうだった?

実は9月末時点のリターン比較も行っていたのですが、その時点のリターンは以下の通りでした。
レラティブ・ストレングス投資:-14,240円
バイ・アンド・ホールド:-19,997円

9月末時点では、日本債券に切り替えたレラティブ・ストレングス投資のほうがリターンが良かったんですね。
株価下落をしっかり抑えられています。
もしあのまま下落が続いていたら、もっと大きな差になっていたことでしょう。

ですが実際は株価急回復により逆転。
結果的には、10月9日時点で見るとバイ・アンド・ホールドのほうがリターンが良いということになりました。

今はトレンドの転換点?

現在のような方向感のない相場では、レラティブ・ストレングス投資は不利です。
ですがトレンドが継続する場面では絶大な力を発揮するはずです。
実際に今回の検証でも、株価が下落する局面では投資対象を債券に切り替え、下落をきっちり抑えることに成功しています。

レラティブ・ストレングス投資を続けていくにあたり、この結果からは安心を感じることができました。

今後も継続的に(基本的には毎月)こちらの検証を行っていく予定です。

 - 確定拠出年金

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