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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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【リターン比較】レラティブ・ストレングス投資とバイ・アンド・ホールド【2015年11月】

   

 

2015年11月時点でのリターン比較

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は過去ログの確定拠出年金カテゴリの記事をご覧ください。

拠出を始めたのが今年5月からと、まだ日は浅いです。

当初は日本株・先進国株の勢いが強く、拠出開始からしばらくは日本株・先進国株に半分ずつ投資(結果的に山崎元氏の「超簡単お金の運用法」に近い)という状態が続いていましたが、9月にはついにレラティブ・ストレングス投資シグナルが変化し、別の資産クラスへの投資となりました。

せっかく道が分かれたので、仮に日本株・先進国株半々のバイ・アンド・ホールドを続けた場合はどうだったのか、リターンの比較をやっていこうと思います。

2015年11月13日時点での、レラティブ・ストレングス投資、バイ・アンド・ホールド、それぞれのリターンは以下の通りとなりました。

 



 

レラティブ・ストレングス投資(実際に運用中)

資産クラス ファンド名 日付 拠出累計 評価額 リターン
先進国債券 EXE-i 先進国債券ファンド 2015/11/13 69,000 61,673 -7,327
海外REIT EXE-i グローバルREITファンド 2015/11/13 69,000 61,070 -7,930
合計 138,000 122,743 -15,257

 

バイ・アンド・ホールド(仮に続けていたら・・・)

資産クラス ファンド名 日付 拠出累計 評価額 リターン
日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> 2015/11/13 69,000 65,515 -3,485
先進国株 EXE-i 先進国株式ファンド 2015/11/13 69,000 63,572 -5,428
合計 138,000 129,086 -8,914

 

バイ・アンド・ホールドは得意な形にハマってリターンを伸ばす

2015年11月13日時点の基準価額を使って、それぞれのリターンを算出してみました。
結果は上記の通りです。

9月末の急落以降、株価はその後ずっと上昇を続けています。

バイ・アンド・ホールドでは、その安いときにしっかり仕込むことができ、その後の上昇に乗ってリターンを伸ばしています。
この辺はまさにバイ・アンド・ホールドの真骨頂と言えるでしょう。

レラティブ・ストレングス投資のほうは苦手な局面

9月末の株価急落時のリターンは以下の通りでした。

レラティブ・ストレングス投資:-14,240円
バイ・アンド・ホールド:-19,997円

レラティブ・ストレングス投資では、株式は下落トレンドに入ったと判断して、投資対象を株式から債券に切り替えています。
それによって上記の通り損失を抑えられていたわけです。
仮にそのまま株式が下がり続けていたら、この差はもっと開いていたでしょう。

ただ実際にはここから株式は急回復を見せました。
こうなるとレラティブ・ストレングス投資としてはつらいです。

下げ相場で違いが表れてくる

ですがレラティブ・ストレングス投資が真価を発揮するのは、一度下げ相場が来てからだと思います。
バイ・アンド・ホールドではダダ下がりしていくところを、レラティブ・ストレングス投資では下落をきっちり抑えつつ利も伸ばしていけるはずです。

レラティブ・ストレングス投資の利点としては「ボラティリティを抑えることができる」という点もあります。
上記9月末時点のリターンからも、それははっきり見て取れます。

まあ、確定拠出年金の積み立てはまだまだ20年近く続くので、長い目でじっくり見守っていこうと思います。


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 確定拠出年金

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