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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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【リターン比較】レラティブ・ストレングス投資とバイ・アンド・ホールド【2015年12月】

   

 

2015年12月時点でのリターン比較

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は過去ログの確定拠出年金カテゴリの記事をご覧ください。

拠出を始めたのが今年5月からと、まだ日は浅いです。

当初は日本株・先進国株の勢いが強く、拠出開始からしばらくは日本株・先進国株に半分ずつ投資(結果的に山崎元氏の「超簡単お金の運用法」に近い)という状態が続いていましたが、9月にはついにレラティブ・ストレングス投資シグナルが変化し、別の資産クラスへの投資となりました。

せっかく道が分かれたので、仮に日本株・先進国株半々のバイ・アンド・ホールドを続けた場合はどうだったのか、リターンの比較をやっていこうと思います。

前回リターン比較をやったのが11月分の拠出前。
今回は12月分の拠出後ということで、タイミングの問題で前回から比較して2か月分の拠出額が増えていることを念のため補足しておきます。

2015年12月18日時点での、レラティブ・ストレングス投資、バイ・アンド・ホールド、それぞれのリターンは以下の通りとなりました。

 



 

レラティブ・ストレングス投資(実際に運用中)

資産クラス ファンド名 日付 拠出累計 評価額 リターン
日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> 2015/12/18 92,000 82,296 -9,704
REIT EXE-i グローバルREITファンド 2015/12/18 92,000 85,430 -6,570
合計 184,000 167,727 -16,273

 

バイ・アンド・ホールド(仮に続けていたら・・・)

資産クラス ファンド名 日付 拠出累計 評価額 リターン
日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> 2015/12/18 92,000 85,349 -6,651
先進国株 EXE-i 先進国株式ファンド 2015/12/18 92,000 85,724 -6,276
合計 184,000 171,073 -12,927

 

差は縮まってきたもののバイ・アンド・ホールドが依然優勢

2015年12月18日時点の基準価額を使って、それぞれのリターンを算出してみました。
結果は上記の通りです。

先月は6,000円以上リターンで負けていたレラティブ・ストレングス投資ですが、今月は3,000円ちょっとの差に詰めてきています。
これは最近好調な「REIT」のリターンを取り込めていることによるものです。

今は「日本株」に投資しているところは同じで、もう一つの資産クラスが「REIT」なのか「先進国株」なのかの違いです。
日本株」については差は縮まらないため、この3,000円の巻き返しは「REIT」と「先進国株」のパフォーマンスの差ということになります。

シグナルに基づいて「先進国株」より調子のよい「REIT」に投資しパフォーマンス改善に成功しているところは、レラティブ・ストレングス投資の良い点がでたと言えるでしょう。

逆に「日本株」の差は、レラティブ・ストレングス投資の悪い点によるものです。

トレンドのない相場ではシグナルに騙しが多くなり、結果安く売り、高く買う、ということが起こります。
ギリシャ危機の辺りからずっと方向感に乏しい不安定な相場が続いていたため、レラティブ・ストレングス投資のデメリットがでた結果が今の「日本株」の差に現れています。

 

まだ始まったばかり

まだ拠出を始めて1年経ってません。
月23,000円しか拠出できないので額も少ないです。
まだまだこれからですね。

こうやって毎月比較して一喜一憂してもしょうがないのですが、インデックス投資はネタが不足しがちなので、まあいいですよね。

インデックス投資家はこういったことに無関心なほど尊ばれる風潮があるように感じますが、私はいちいち確認していきたいほうです。
長年続けていくとまた変わってくるのかな・・・。


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 確定拠出年金

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