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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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【リターン比較】レラティブストレングス投資とバイアンドホールド【2016年1月】

   

 

2016年1月時点でのリターン比較

私は確定拠出年金を「レラティブストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は過去ログの確定拠出年金カテゴリの記事をご覧ください。

拠出を始めたのが2015年5月からと、まだ日は浅いです。

当初は日本株・先進国株の勢いが強く、拠出開始からしばらくは日本株・先進国株に半分ずつ投資(結果的に山崎元氏の「超簡単お金の運用法」に近い)という状態が続いていましたが、9月にはついにレラティブストレングス投資シグナルが変化し、別の資産クラスへの投資となりました。

せっかく道が分かれたので、仮に日本株・先進国株半々のバイアンドホールドを続けた場合はどうだったのか、実際のリターンとの比較をやっていこうという企画です。

それでは2016年1月22日時点の、レラティブストレングス投資、バイアンドホールド、それぞれのリターンを見ていきましょう。

 



 

レラティブストレングス投資(実際に運用中)

資産クラス ファンド名 日付 拠出累計 評価額 リターン
日本債券 野村日本債券ファンド(確定拠出年金向け) 2016/1/22 207,000 176,818 -30,182
合計 207,000 176,818 -30,182

 

バイアンドホールド(仮に続けていたら・・・)

資産クラス ファンド名 日付 拠出累計 評価額 リターン
日本株 SBI TOPIX100・インデックスF<DC年金> 2016/1/22 103,500 87,410 -16,090
先進国株 EXE-i 先進国株式ファンド 2016/1/22 103,500 86,208 -17,292
合計 207,000 173,618 -33,382

 

下げ相場ではレラティブストレングス投資が優勢

2016年1月22日時点の基準価額を使って、それぞれのリターンを算出してみました。
結果は上記の通りです。

前回リターン比較をやった2015年12月から比べると、現在の株価は相当下げています。
レラティブストレングス投資では下げ相場に入ったと判断し「日本株」と「REIT」を売却して「日本債券」100%ポートフォリオとなりました。
その時点から株価下落による目減りは歯止めがかかりますので、現状ではレラティブストレングス投資のほうが評価額は高くなっています。

一方バイアンドホールドは、下げ相場では買ったそばから価値が下がっていきます。
従ってこれから下げ相場が長く続くほど、この差は開いていくことになると思います。

追加緩和がもう一回来る?

しかし、1月の下落で再度追加緩和の期待が高まっているようです。
物価上昇目標もありますし、そのうちまた来るんでしょう。
そこで株価がギューンと上昇すると、また株式に戻ることになりそうです。

そんな感じで短期間に行ったり来たりすると、レラティブストレングス投資としてはパフォーマンスが劣化するでしょう。
コツコツ下で拾えるバイアンドホールドのほうが、当面は優勢となりそうです。

 


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 確定拠出年金

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