2015年2月　へそくり状況

2015/03/26 2015/05/09

2015年2月末の資産配分など

さて、初めての投資信託購入で舞い上がり、変な買い方をしてしまった結果・・・。
2015年2月末時点のへそくり状況は以下の通りとなりました。

買ってしまったものはしょうがない・・・。
次回の購入までには方針を立て直します！

当面、月5万円ずつ積み立てていく予定です。
どうやって5万円を捻出しているか、などの話はまた追々・・・。

国内債券を個別で買っているので、比率が高くなっています。
債券比率は再考の余地ありです。もっと少なくていい。特に外国債券比率を減らしたいです。

パッと見、バランス良く見えます。
まあ、地域配分も含めて、また考え直します。

バランスファンドの債券部分、プラス国内債券を個別で買っているので、債券比率がかなり高くなっています。
改めて見ると債券多すぎ・・・。

Excelを使ってはじき出してみました。
資産クラスごとの期待リターンやリスクは、ネットで拾える様々な数字を基に、自分なりの考えを加えて、少し厳しめの設定にしたつもりです。

国内債券を多く入れてる分、リスクも期待リターンも抑え目になっています。
コストについては実質コストではないので、もう少し余計にかかると思ってます。

ゆっくり考え直します。

そもそも「へそくり」というお金の性格上、過剰にリスクを恐れる必要はないのでは、と思います。
生活資金は別にちゃんと確保した上での「へそくり」ですから、半分になっても、3分の1になっても、生活自体が揺らぐものではありません（痛いですけどね）。

なので、もっと積極的にリスクを取って、期待リターンも高めを狙っていきたいと思います。