totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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2015年2月 へそくり状況

      2015/05/09

 

2015年2月末の資産配分など

さて、初めての投資信託購入で舞い上がり、変な買い方をしてしまった結果・・・。
2015年2月末時点のへそくり状況は以下の通りとなりました。

 



 

へそくりの内訳(保有ファンド)

世界経済インデックスファンド 10,000円
世界経済インデックスファンド(株式シフト型) 10,000円
eMAXIS バランス(8資産均等型) 20,000円
ニッセイ国内債券インデックスファンド 10,000円
 合計 50,000円

買ってしまったものはしょうがない・・・。
次回の購入までには方針を立て直します!

当面、月5万円ずつ積み立てていく予定です。
どうやって5万円を捻出しているか、などの話はまた追々・・・。

資産配分

国内債券を個別で買っているので、比率が高くなっています。
債券比率は再考の余地ありです。もっと少なくていい。特に外国債券比率を減らしたいです。

地域配分

aa2-201502パッと見、バランス良く見えます。
まあ、地域配分も含めて、また考え直します。

種別配分

バランスファンドの債券部分、プラス国内債券を個別で買っているので、債券比率がかなり高くなっています。
改めて見ると債券多すぎ・・・。

リスク・リターン

Excelを使ってはじき出してみました。
資産クラスごとの期待リターンやリスクは、ネットで拾える様々な数字を基に、自分なりの考えを加えて、少し厳しめの設定にしたつもりです。

リスク 12.35%
期待リターン 3.93%
コスト 0.51%

国内債券を多く入れてる分、リスクも期待リターンも抑え目になっています。
コストについては実質コストではないので、もう少し余計にかかると思ってます。

で、これからどうするか?

ゆっくり考え直します。

そもそも「へそくり」というお金の性格上、過剰にリスクを恐れる必要はないのでは、と思います。
生活資金は別にちゃんと確保した上での「へそくり」ですから、半分になっても、3分の1になっても、生活自体が揺らぐものではありません(痛いですけどね)。

なので、もっと積極的にリスクを取って、期待リターンも高めを狙っていきたいと思います。

 - へそくり状況

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