totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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2015年3月 へそくり状況

      2015/05/09

 

2015年3月末の資産配分など

totoBIGのおかげで、一気に200万円もへそくりを増やした3月。

「へそくり」は多少減っても困らないということで、リスクを取る方針にしました。
さらにtotoBIG当選金で海外ETFを買った結果、2015年3月末時点のへそくり状況は以下の通りとなりました。

 



 

へそくりの内訳(保有ファンド)

投資信託(積立中)

ファンド名 取得価額 評価額 損益
EXE-i グローバル中小型株式ファンド 10,000 9,801 -199
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 10,000 9,763 -237
eMAXIS バランス(8資産均等型) 40,000 39,460 -540
SMT TOPIXインデックス・オープン 10,000 9,859 -141

 

投資信託(積立停止中)

ファンド名 取得価額 評価額 損益
ニッセイ国内債券インデックスファンド 10,000 10,013 +13
世界経済インデックスファンド 10,000 9,804 -196
世界経済インデックスファンド(株式シフト型) 10,000 9,796 -204

 

国内ETF

銘柄 取得価額 評価額 損益
TOPIX連動型投信 161,199 160,700 -499

 

海外ETF

銘柄 取得価額 評価額 損益
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT) 1,380,938 1,377,547 -3,391
バンガード・FTSE・オールワールド(除く米国)ETF(VEU) 453,409 455,357 +1,948

 

合計

投資元本 評価額 損益
2,095,546 2,092,100 -3,446

 

運用成績は軒並みマイナスです(若干ですが)。
ひと月通じて、全然上がりませんでした。

この辺が天井なんですかね?
もうしばらくは上がってほしいんですが。

資産配分

ご覧の通り、ほぼ全て株式という極端な配分になりました(笑)。
海外ETFを一気買いしたためです。

eMAXIS バランス(8資産均等型)にも積立投資しているので、少しずつ株式以外の割合も増えていく予定です。

リスク・リターン

前回同様、Excelを使ってはじき出してみました。
資産クラスごとの期待リターンやリスクは、ネットで拾える様々な数字を基に、自分なりの考えを加えて、少し厳しめの設定にしたつもりです。

2月 3月
リスク 12.35% 19.27%
期待リターン 3.93% 5.42%
コスト 0.51% 0.18%

 

前回との比較を出してみました。
数字だけ見ると、リスクの上昇度に比べて、それほど期待リターンは上がっていません。
一見、割に合わないようにも見えます。

まあ、株式だけで構成すると、どうしてもこういう数字になっちゃいますね。

コストはETF割合が高いため、大きく下げています。
ただ、ETFの追加投資は当面行わないため、投信の割合が増えるに従ってコストも上がっていくことになります。

 

 - へそくり状況

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