totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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2015年4月 へそくり状況

   

 

2015年4月末の資産配分など

4月は軌道修正の月となりました。

2月に積立投資開始⇒いろいろと残念なスタート
過去記事:「投資信託買いました!しかし、ちょっと失敗・・・

3月にtotoBIG2等当選⇒かなり横道にそれる(大暴れ)
過去記事:「totoBIG当選金で海外ETF買いました!
過去記事:「高値掴みをした海外ETF ⇒ 売りました!

2月・3月で、めちゃくちゃやってしまったので、4月は色々と整理しました。

2015年4月末時点のへそくり状況は以下の通りとなりました。

 



 

へそくりの内訳(保有ファンド)

ファンド名 取得価額 評価額 損益 備考
EXE-i グローバル中小型株式ファンド 30,000 29,981 -19 毎月1万円積立
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 30,000 30,004 +4 毎月1万円積立
ニッセイ TOPIXインデックスファンド 20,000 19,914 -86 毎月1万円積立
eMAXIS バランス(8資産均等型) 60,000 60,202 +202 毎月2万円積立
SMT TOPIXインデックス・オープン 10,000 10,036 +36 積立停止
合計 150,000 150,137 +137

不要ファンドは整理しました。
この内容でリスタートです。
TOPIXはニッセイのファンドに乗り換えました。

資産配分

この配分を基本形とします。
ここから大きく割合が崩れたときはリバランスを検討します。

地域別割合

種類別割合

 

リスク・リターン

前回同様、Excelを使ってはじき出してみました。
資産クラスごとの期待リターンやリスクは、ネットで拾える様々な数字を基に、自分なりの考えを加えて、少し厳しめの設定にしたつもりです。

リスク 16.43%
期待リターン 4.92%
コスト 0.44%

もちろん、この数字に納得した上で、上記の基本アセットアロケーションを決定しました。

で、totoBIG当選金はどうした?

正直、扱いが難しいです。

当然この200万円も「へそくり」の構成部分です。
が、これからコツコツ積み立てていくメインの部分とは、当面分けて考えたいと思います。

現在、ちょっとイレギュラーな運用を行っています。
実験室みたいな感じですね。
色々と勉強したいこともありますし、やってみたいこともあります。
そういうのはこっちでやっていきます。

で、近い将来、お買い得相場がやってきたときに、メインのインデックス投資のほうにバーンと投入したいと目論んでます。

 - へそくり状況

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