totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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2015年8月末 へそくり状況

   

 

2015年8月末の資産配分など

だいぶ遅くなりましたが、お約束のへそくり状況です。

「8月末」とか書いてますが、すみません。嘘です(笑)。

本当は現時点(9/11時点の基準価額)のへそくり状況です。
先月末時点でメモっとくのを忘れまして・・・。

まあ、別に先月末でも現時点でも、どっちでもいいですよね。

2015年8月末時点(ということにしといてください^^;)のへそくり状況は以下の通りとなりました。

 



 

へそくりの内訳(保有ファンド)

種別 ファンド名 元本 評価額 損益
投資信託 EXE-i グローバル中小型株式ファンド 50,000 45,926 -4,074
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 50,000 46,134 -3,866
ニッセイ TOPIXインデックスファンド 54,875 49,834 -5,041
eMAXIS バランス(8資産均等型) 100,000 91,325 -8,675
SMT TOPIXインデックス・オープン 10,000 9,369 -631
国内ETF MAXISトピックスETF 65,800 60,360 -5,440
海外ETF バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT) 739,325 690,396 -48,929
合 計 1,070,000 993,344 -76,656

 

全保有ファンドで評価額がマイナスとなりました。
先月末時点では含み益が36,000円ほどあったのが、現時点では含み損が76,000円ほどですから、約1か月で11万円ほど、10%以上の下落となりました。

私の場合はご覧の通り、資産額なんてこんなもんですから、特に痛くはありません。

せっかく下がったところで買い増ししたい気もしますが、前回書いた通り、今年分のリスク資産への投資は完了していますので、追加投資はしません。

NISA枠を埋めるためにサテライト資金を一部前借りしているので、当面はサテライト部分に資金を返済する意味で現金を積み立てていきます。

 

資産配分

(VTに含まれる日本株・新興国株の部分は、ちゃんとバラして計算しています。)

現時点の資産配分は上記の通りです。

現在は株式以外の資産クラスは5%程度しかないので、ここをどうするかは検討中です。
株式クラスの中の、日本株/先進国株/新興国株の割合は目標通りです。

理想の資産配分はいまだ模索中といったところですが、あと数か月はリスク資産への追加投資はしない予定なので、まあゆっくり考えたいと思います。

ですが最近の状況を見るにつけ、上がるときも下がるときも、全部一緒に上げ下げしているように見えます(やはり債券はあまり変わらないようですが)。
そんな中で、たかだか数%とか十数%程度の数字をいじることで何が変わるんだろうという思いもあります。

リスク資産については、好みのファンドを適当にチョイスして買って(自分の決めた範囲の中で)、あとは無リスク資産との割合でリスクを調整すれば十分のような気がします。

こうやって細かく計算して、数%単位の数字で悩むとか、退屈なインデックス投資の暇つぶしでしかないんじゃないか、そんな気がする今日この頃です(笑)。

 

 

リスク・リターン

いつもと同じく、Excelを使ってはじき出してみました。
資産クラスごとの期待リターンやリスクは、ネットで拾える様々な数字を基に、自分なりの考えを加えて、少し厳しめの設定にしたつもりです。

リスク 18.81%
期待リターン 5.32%
コスト 0.23%

 

一応いつも通りにリスク・リターンも算出してみましたが・・・。
ほんと、こんなの数字遊びでしかない気がします。

よく目安で「2σ」程度を想定しますが、リーマンショック時は2σなんか軽く超えちゃってるわけですし・・・。
3σまで考えるともう何でもありというか、こんなチマチマした計算なんか無意味に思えてきます。

ざっくり半分程度かそれ以下になっちゃうかもよ!程度に考えておけばいいような気がします。

 

サテライト部分(totoBIG当選金)

2015年のNISA枠を使い切るため、コア部分に半分ほど資金を移しています。
残額は120万ちょっとです。

来年分のNISA枠が使えるようになるまでは、このサテライト部分に資金を戻す形で現金を積み立てていきます。

サテライトの運用としてはまずまず好調で、そこそこ含み益がある状況です。
運用方法など詳細は、インデックス投資とは全く別のことをやっていますので、ここでは書きません。

 

 - へそくり状況

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