totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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2015年9月末 へそくり状況

   

 

2015年9月末の資産配分など

お約束のへそくり状況です。

とは言っても、今年分のリスク資産への投資は完了していますので、先月からの上積みはありません。
相場変動分のみです。

そうなると特に書くこともありませんので(笑)さらっと流してしまいましょう。

2015年9月末時点(正確には10月2日時点)のへそくり状況は以下の通りとなります。

 



 

へそくりの内訳(保有ファンド)

種別 ファンド名 元本 評価額 損益
投資信託 EXE-i グローバル中小型株式ファンド 50,000 44,064 -5,936
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 50,000 44,664 -5,336
ニッセイ TOPIXインデックスファンド 54,875 49,000 -5,875
eMAXIS バランス(8資産均等型) 100,000 91,562 -8,438
SMT TOPIXインデックス・オープン 10,000 9,212 -788
国内ETF MAXISトピックスETF 65,800 59,360 -6,440
海外ETF バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT) 739,325 676,962 -62,363
合 計 1,070,000 974,824 -95,176

 

全保有ファンドで評価額がマイナスとなっています。

私は投資を始めたのが今年2月ですから、高い時期に買っていることになります。
ですので今の相場でマイナスとなるのは仕方ありませんね。

むしろ投資額が積み上がる前に下落局面が来てくれたので、ダメージとしては少なくて済んでいます。

既に何度か書いていますが、今年分のリスク資産への投資は完了しています。
ですので、追加投資はしません。

下がったところで買いたい気持ちは山々ですが、まだまだ下がるかもしれないこの状況で、予定を曲げてまでリスク資産を増やすような危険な真似はしません。

NISA枠を使い切るためにサテライト資金を一部前借りしているので、当面はサテライト部分に資金を返済する意味で現金を積み立てていきます。

 

資産配分

(VTに含まれる日本株・新興国株の部分は、ちゃんとバラして計算しています。)

現時点の資産配分は上記の通りです。

追加投資も行っていませんので、先月とほぼ変わりありません。
グラフ画像も使い回しです(笑)。

 

リスク・リターン

いつもと同じく、Excelを使ってはじき出してみました。
資産クラスごとの期待リターンやリスクは、ネットで拾える様々な数字を基に、自分なりの考えを加えて、少し厳しめの設定にしたつもりです。

リスク 18.79%
期待リターン 5.32%
コスト 0.23%

 

はい、今月も数字遊びやってみました(笑)。

こんな数字、全然気にしてません。
あ、コストは気にしてますが。

ドローダウンについては、ざっくり半分程度かそれ以下になっちゃうかもよ!程度に考えてます。

 

サテライト部分(totoBIG当選金)

2015年のNISA枠を使い切るため、コア部分に半分ほど資金を移しています。
残額は120万ちょっとです。

来年分のNISA枠が使えるようになるまでは、このサテライト部分に資金を戻す形で現金を積み立てていきます。

先月は「サテライトの運用としてはまずまず好調で、そこそこ含み益がある状況です。」などと言っていましたが、現在絶賛含み益縮小中です(笑)。
まあ、趣旨が違うので多くは語りません。
大きく減らさない程度に、ちょこちょこやってます。

運用方法など詳細は、インデックス投資とは全く別のことをやっていますので、ここでは書きません。

 

 - へそくり状況

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