totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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2015年10月末 へそくり状況

   

 

2015年10月末の資産配分など

今月もお約束のへそくり状況です。

何度か書いている通り、今年分のリスク資産への投資は完了していますので、先月からの上積みはありません。
相場変動分のみとなります。

ほぼ先月の記事コピペで、数字をちょっと変えるだけの簡単なお仕事です(笑)。

2015年10月末時点のへそくり状況は以下の通りです。

 



 

へそくりの内訳(保有ファンド)

種別 ファンド名 元本 評価額 損益
投資信託 EXE-i グローバル中小型株式ファンド 50,000 46,792 -3,208
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 50,000 48,562 -1,438
ニッセイ TOPIXインデックスファンド 54,875 52,845 -2,030
eMAXIS バランス(8資産均等型) 100,000 95,912 -4,088
SMT TOPIXインデックス・オープン 10,000 9,932 -68
国内ETF MAXISトピックスETF 65,800 63,960 -1,840
海外ETF バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT) 739,325 715,700 -23,625
合 計 1,070,000 1,033,702 -36,298

 

全保有ファンドで含み損となっているのは変わりませんが、先月と比較して大きく損益が改善しています。
先月末時点ではトータルで95,176円のマイナスだったのが、今月は上記の通りマイナス36,298円まで、6万円近く含み損が減りました

10月は株式が急回復を見せたためですが、これを見ても、その時々の損益に一喜一憂してもしょうがないということが分かりますね。

今年はある時点である程度まとまった額を一括投資していますが、結果的には分割投資をしていたほうがパフォーマンスが良かったと思います。
しかしこれは結果論で、こうなることは事前に分かりようがないことなので特に後悔はしていません。
長い目で見れば小さな誤差にしかならないと思います。

 

資産配分

(VTに含まれる日本株・新興国株の部分はバラして計算しています。)

現時点の資産配分は上記の通りです。

追加投資も行っていませんので、先月とほぼ変わりありません。
グラフ画像も使い回しです(笑)。

この文章↑も使い回しです(笑)。

 

リスク・リターン

いつもと同じく、Excelを使ってはじき出してみました(嘘、先月のコピペです)。
資産クラスごとの期待リターンやリスクは、ネットで拾える様々な数字を基に、自分なりの考えを加えて、少し厳しめの設定にしたつもりです。

リスク 18.79%
期待リターン 5.32%
コスト 0.23%

 

最近はコストの安い新商品がどんどん出てきています。
今はVTが主力ですが、わざわざ海外ETFにしなくてもいい感じになってきましたね。

来年になってリスク資産への積み立てを再開するときは、新商品含めて投資対象を吟味する必要がありそうです。

 

サテライト部分(totoBIG当選金)

2015年のNISA枠を使い切るため、コア部分に半分ほど資金を移しています。
残額は130万ほどです。

来年分のNISA枠が使えるようになるまでは、このサテライト部分に資金を戻す形で現金を積み立てていきます。

ここの資金を使って郵政祭りに参加します(笑)。
ゆうちょはハズレましたが、日本郵政200株当たりました。

せっかくのお祭りなので、とりあえず参加だけはしておこうと思います。
そんなに儲からないでしょうけどね・・・。

 - へそくり状況

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