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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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2015年11月末 へそくり状況

      2015/12/06

 

2015年11月末の資産配分など

今月もお約束のへそくり状況です。

いつも月末の状況を翌月頭に書いているので、へそくり状況の報告記事としては今年最後ということになります。
もうそんな時期か~。

3月にこのブログを始めましたが、飽きっぽい私がここまで続いているのに自分が一番驚いています。

毎月書いている通り、今年分のリスク資産への投資は完了していますので、先月からの上積みはありません。
相場変動分のみとなります。

2015年11月末時点のへそくり状況は以下の通りです。

 



 

へそくりの内訳(保有ファンド)

種別 ファンド名 元本 評価額 損益
投資信託 EXE-i グローバル中小型株式ファンド 50,000 48,224 -1,776
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 50,000 49,206 -794
ニッセイ TOPIXインデックスファンド 54,875 54,348 -527
eMAXIS バランス(8資産均等型) 100,000 96,515 -3,485
SMT TOPIXインデックス・オープン 10,000 10,215 +215
国内ETF MAXISトピックスETF 65,800 65,800 +0
海外ETF バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT) 739,325 733,779 -5,546
合 計 1,070,000 1,058,087 -11,913

 

一時期は10万円ほどの含み損がありましたが、株価の回復によりたったの1万円ほどの含み損まで改善しました。
この急激な巻き返しはちょっとびっくりです。
もっと時間がかかるだろうと思っていたので。

さて、年が明けてNISA枠が復活したら、またリスク資産の積み立てを再開するつもりですが・・・。

今年分の投資が完了した後になってから、低コストのインデックスファンドが新たに登場したり、既存ファンドの信託報酬が下がったりと、インデックス投資環境はどんどん良くなっているようです。

せっかく良い商品が出てきているので、いろいろ検討を始めたいと思います。

とりあえず、もうわざわざVTを買う必要もないかな・・・と思っていますが・・・。
それも含めてこれから考えていきます。

 

資産配分

(VTに含まれる日本株・新興国株の部分はバラして計算しています。)

現時点の資産配分は上記の通りです。

追加投資も行っていませんので、先月と変わりありません。

リスク・リターン

いつもと同じく、Excelを使ってはじき出してみました(嘘、先月のコピペです)。
資産クラスごとの期待リターンやリスクは、ネットで拾える様々な数字を基に、自分なりの考えを加えて、少し厳しめの設定にしたつもりです。

リスク 18.79%
期待リターン 5.32%
コスト 0.23%

 

こんな感じです。
先月と変わりありません。

 

 

サテライト部分(totoBIG当選金)

2015年のNISA枠を使い切るため、コア部分に半分ほど資金を移しています。
残額は140万ほどです。

来年分のNISA枠が使えるようになるまでは、このサテライト部分に資金を戻す形で現金を積み立てています。

先月はここの資金を使って郵政祭りに参加しました。

当選した日本郵政200株。
思っていたより全然上がったので良かったです。

別の記事「郵政祭りから帰還。リターンは・・・?」でも書きましたが、税引後約6万円の利益になりました。

 - へそくり状況

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