totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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2015年12月末 へそくり状況

   

 

2015年12月末の資産配分など

遅くなりましたが、先月末時点のへそくり状況です。

年末年始はきっちり休めましたが、年明けから忙しくフルパワーで仕事をしていました。
休み明けからまだ一週間しか経っていませんが、既にお正月は遠い昔のことのように感じます。

毎月この記事で書いている通り、2015年分のリスク資産への投資は完了していますので、前月からの上積みはありません。
相場変動分のみとなります。

それでは、2015年12月末時点のへそくり状況は以下の通りです。

 



 

へそくりの内訳(保有ファンド)

種別 ファンド名 元本 評価額 損益
投資信託 EXE-i グローバル中小型株式ファンド 50,000 46,460 -3,540
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 50,000 47,903 -2,097
ニッセイ TOPIXインデックスファンド 54,875 52,502 -2,373
eMAXIS バランス(8資産均等型) 100,000 94,624 -5,376
SMT TOPIXインデックス・オープン 10,000 9,869 -131
国内ETF MAXISトピックスETF 65,800 63,680 -2,120
海外ETF バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT) 739,325 702,552 -36,773
合 計 1,070,000 1,017,590 -52,410

 

前月末(2015年11月末)と比較して約4万円ほど含み損が拡大しました。
しかし先にも書いている通り、これは2015年12月末時点の数字です。
この後年始から日本株・外国株ともにガンガン下がっていますので、現時点(2016年1月11日)で含み損はもっと拡大しています。

さて、2016年の幕開けとともにNISA枠が復活しました。
予定通り今月から積立投資を再開しようと思っています。

私が積立を休んでいる間に新たな低コスト商品が続々と出てきているようです。
乗り換えたほうがよいのかもしれませんが、それらの精査が全くできていません。

その前に、アセットアロケーションを若干軌道修正したい気もします。

しかし何かと時間がなく、それらの検討ができていません。

考えがまとまるまでは、焦って再開することもないのかもしれません・・・。

 

資産配分

(VTに含まれる日本株・新興国株の部分はバラして計算しています。)

現時点の資産配分は上記の通りです。

追加投資も行っていませんし、相場変動分を加味しても前月と変わりありません。

 

リスク・リターン

いつもと同じく、Excelを使ってはじき出してみました(先月のコピペですが・・・)。
資産クラスごとの期待リターンやリスク・相関等は、ネットで拾える様々な数字を基に、自分なりの考えを加えて、少し厳しめの設定にしたつもりです。

リスク 18.79%
期待リターン 5.32%
コスト 0.23%

 

こんな感じです。
資産配分も変わっていませんし、こちらも変わりありません。

 

サテライト部分(totoBIG当選金)

totoBIG当選金の200万円を使って、約1年に渡って様々な投資を試してきました。

がっつり儲けたり、がっつり損したり・・・。
心が折れかけたことも何度もありました。

正直に告白するとトータルでは30万円ほどのマイナスとなっています(笑)。

しかし色々試してきた中で、一つだけ機能し続けたやり方がありました。

去年の7月くらいから始めているのですが、その間ギリシャ危機や世界同時株安など様々な事件を乗り越え、すべての月で一貫してプラスリターンでやってきました。

上げ相場でも、下げ相場でも、どちらでも機能します。

この手法だけで見ると、トータルで80万円以上の利益となっています。
しかもこれは含み益ではなく、確定した利益です。
(それでもトータル30万円も負けているということは、他でそれ以上に負けているということなのですが笑)

興味のある投資法も一通り試してみて大体気が済んだので、これからサテライト部分に関してはこのやり方一本でやっていくつもりです。

このブログはインデックス投資(totoBIGではありません!笑)をメインテーマとしているので、手法に関して詳しくは述べません。

へそくりには違いないので、今後は月々の損益だけを報告したいと思います。

 - へそくり状況

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