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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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【2017年6月】iDeCo×レラティブストレングス投資

   

 

久しぶりに順位変動?

6月の運用指図締切日は6月12日(月)でした。

それから約1週間も過ぎて、ようやく今日ブログを更新できました。
というのも、個人的な話になりますが、これまでの仕事人生で今が一番忙しいのではないかという状況を迎えているのです。

ブログを更新する時間を捻出するのも一苦労です。

というわけで、前回の更新から1か月も空いてしまいましたが、今月の「レラティブストレングス投資」シグナルをご覧ください。

 



 

2017年6月12日時点「レラティブストレングス投資」シグナル

順位 リターン平均 資産クラス ファンド名 売買シグナル
1 14.36% 新興国株 三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド BUY
2 9.63% 日本株 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS BUY
3 8.51% 先進国株 DCニッセイ外国株式インデックス BUY
4 6.25% 新興国債券 三菱UFJDC新興国債券インデックスファンド BUY
5 1.42% 海外REIT 野村世界REITインデックスファンドDC BUY
6 0.64% 先進国債券 三井住友・DC外国債券インデックスファンド BUY
7 -0.69% 日本債券 三菱UFJ国内債券インデックスファンド SELL
8 -2.69% 日本REIT DCニッセイJ-REITインデックスファンド SELL

 

2017年6月12日時点の基準価額で算出したところ、上記のようなシグナルとなりました。
この結果で、6月分の運用指図を行っています。

ご覧のように「日本株」が2位に食い込んできました。

約半年間、1位・2位は「新興国株」・「先進国株」で変わりませんでしたが、遂にそれが崩れました。
先進国株」は3位に転落です。

4位以下の順位に変動はありませんでした。

日本株」が投資対象となるのは、2015年12月以来、実に1年半ぶりということになります。
あの頃は日経平均が2万円を超えてイケイケドンドンだったような記憶があります。

今回も日経平均が一時的にでも2万円を奪還し、前回の雰囲気とは少し違う気もしますが、また返り咲いてきました。

【確定】2017年6月の運用指図

上記「レラティブストレングス投資」シグナルに従い、運用指図は以下の通りとなります。

新規拠出分

資産クラス ファンド名 割合 金額
新興国株 三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド 50% 11,500
日本株 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS 50% 11,500

 

スイッチング(預け替え)

売却ファンド 買付ファンド
先進国株 DCニッセイ外国株式インデックス 日本株 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS

 

新規拠出分は上位2資産「新興国株」「日本株」を50%ずつ。

2位が入れ替わったため、3位に転落した「先進国株」を売却し、その代金で「日本株」を買い付けるスイッチングを行います。

スイッチングをし忘れるミス発生

新規拠出分については期日までに運用指図を変更したのですが、なんかそれで完了した気になっていました。

運用指図を変更するとき、つまり今回のような「先進国株」→「日本株」に拠出対象が変わったときは、セットでスイッチングも行わなくてはなりません。
それをすっかり忘れていました。

気付いたのは金曜日の夜だったため、実際に運用の指示が出されるのは週明けになります。
それから売却の約定・受渡しがあって、その後にようやく買付が行われますので、スイッチングが完了するのはもう月末あたりになってしまいます。

まあ、仕方がありません。
長期で見たらこの辺りの差は誤差にもならないほどだと思うので、あまり気にしないことにします。

さて、「先進国株」→「日本株」へのスイッチングですが、気持ち的には正直したくないほうが強いです(笑)。

しかし今の「新興国株」のような例もあるので、ここは素直にシグナルに従っていきます。

というか、気分でシグナルに従ったり、従わなかったりするなら、それはもうレラティブストレングス投資をしている意味がありません。

シグナルに逆らうときは、レラティブストレングス投資をやめるときだと思います。

 


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 

レラティブ・ストレングス投資とは?

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は相互リンク先・AKIさんのサイトをご覧ください。
インデックス投資で億万長者

「レラティブ・ストレングス投資」の本家本元はこちらになります。
市原ブログ

簡単に説明すると・・・

  • 資産クラスごとに3か月・6か月・12か月リターンの平均値を算出する
  • 上記算出のリターンが高い上位2資産を抽出して均等投資する
  • 但し、投資するのは基準価額が12か月移動平均を上回っている資産のみとする

3か月・6か月・12か月リターンの平均ということは、より直近のリターンに重み付けした値となります。
つまり直近で相対的に勢いのある資産に乗っかっていこう、という投資法になります。

上位2資産から外れた資産は売却し、その代金で新たな資産へ投資します。
そこそこ売買の発生する投資法なのですが、確定拠出年金なら売却益も非課税となります。
これは相性がいいだろうということで、このような運用を行っています。

 - 確定拠出年金

Comment

  1. おくやす より:

    こんにちは!変えたくない気持ちってありますよね~
    でも、その後日本株のほうが上がってるし!やっぱり
    すごいですね~シグナルに従うことが重要ですね

    • シッピー より:

      おくやすさん、コメントありがとうございます。

      一度でもシグナルに逆らうと、抵抗がなくなって二度三度、何度でも逆らってしまうことになりそうなので、意地でもシグナルに従うようにしています。

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