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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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【2017年7月】iDeCo×レラティブストレングス投資

   

 

遅くなりましたが

7月のiDeCo×レラティブストレングスの記事をようやく更新です。

7月の運用指図締切日は7月11日(火)でした。

締切日当日のシグナルを算出できればよいのですが、ここ数か月は仕事から帰宅して夕食を食べると日付が変わっていることはしょっちゅうでして、そんなわけで今回は前日7月10日(月)時点のシグナルということになってしまいました。

では7月の「レラティブストレングス投資」シグナルをご覧ください。

 



 

2017年7月10日時点「レラティブストレングス投資」シグナル

順位 リターン平均 資産クラス ファンド名 売買シグナル
1 20.66% 新興国株 三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド BUY
2 17.02% 日本株 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS BUY
3 16.98% 先進国株 DCニッセイ外国株式インデックス BUY
4 10.99% 新興国債券 三菱UFJDC新興国債券インデックスファンド BUY
5 6.81% 先進国債券 三井住友・DC外国債券インデックスファンド BUY
6 3.93% 海外REIT 野村世界REITインデックスファンドDC BUY
7 -1.81% 日本債券 三菱UFJ国内債券インデックスファンド SELL
8 -6.53% 日本REIT DCニッセイJ-REITインデックスファンド SELL

 

2017年7月10日時点の基準価額で算出したところ、上記のようなシグナルとなりました。
この結果で、7月分の運用指図を行っています。

上位の順位は先月と変わりませんでしたが、投資対象となるかならないかの分かれ目、2位「日本株」と3位「先進国株」の差がほとんどないという接戦となりました。

本当にわずかな差で「日本株」が2位ということになりました。

実は締切日当日(7月11日)のシグナルを確認したところ、「日本株」と「先進国株」が入れ替わっていたんですよね・・・。

ですから本来なら「先進国株」を2位としてスイッチングするはずでした。
ただ、そのシグナルを確認したときには既に午前0時を回っていて、運用指図変更の手続きが間に合いませんでした。

まあ、仕事で間に合わないこともあれば、単に忘れてただけのこともあり、そんなヒューマンエラーも含めてのレラティブストレングス投資。

こういうのは大体でいいんですよ。
大筋合っていれば問題ないです、と開き直ることにします。

【確定】2017年7月の運用指図

上記「レラティブストレングス投資」シグナルに従い、運用指図は以下の通りとなります。

新規拠出分

資産クラス ファンド名 割合 金額
新興国株 三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド 50% 11,500
日本株 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS 50% 11,500

 

スイッチング(預け替え)

売却ファンド 買付ファンド
なし

 

新規拠出分は上位2資産「新興国株」「日本株」を50%ずつ。

先月と上位2資産の順位に変わりはないため、スイッチングはありません。

リバランスはまだできず

前回こんな記事「【iDeCo】リバランスが必要!方法はどうする?」で書いた通り、新興国株の上昇によりポートフォリオの割合がかなり崩れてきています。

本来は1位と2位の資産で50%ずつの割合なのですが、それが55%・45%くらいの差ができてしまいました。

早急にリバランスしたほうがよいのですが、そんなこんなでバタバタだったため、まだできていません。

次回は何とか時間を見つけてリバランスをしてみたいと思います。

 


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 

レラティブ・ストレングス投資とは?

私は確定拠出年金を「レラティブ・ストレングス投資」という投資法で運用しています。
何それ?という方は相互リンク先・AKIさんのサイトをご覧ください。
インデックス投資で億万長者

「レラティブ・ストレングス投資」の本家本元はこちらになります。
市原ブログ

簡単に説明すると・・・

  • 資産クラスごとに3か月・6か月・12か月リターンの平均値を算出する
  • 上記算出のリターンが高い上位2資産を抽出して均等投資する
  • 但し、投資するのは基準価額が12か月移動平均を上回っている資産のみとする

3か月・6か月・12か月リターンの平均ということは、より直近のリターンに重み付けした値となります。
つまり直近で相対的に勢いのある資産に乗っかっていこう、という投資法になります。

上位2資産から外れた資産は売却し、その代金で新たな資産へ投資します。
そこそこ売買の発生する投資法なのですが、確定拠出年金なら売却益も非課税となります。
これは相性がいいだろうということで、このような運用を行っています。

 - 確定拠出年金

Comment

  1. おくやす より:

    こんにちは!
    「ヒューマンエラーも含めてのレラティブストレングス投資」
    名言!この言葉を胸に、私もやっていこうと思います!

    • シッピー より:

      おくやすさん

      こんな過疎ブログにコメントありがとうございます。

      そんな名言なんかじゃないですよ。
      ただの言い訳です。

      そんな感じでゆるーくやっていこうと思います。

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