totoBIG2等の人が投資信託やってます(旧:妻に内緒で投資信託)

バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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今更ながら「投資方針」2015年5月版(妻公認部分)

   

 

妻に内緒ではない「投資」もしています。

いやー、最近いろいろと忙しくて、ブログ書いている暇がありませんでした。
前回の記事から一週間、これだけ空けたのは初ですね。

でもまあ、あまり無理しても続かないんで、書けるときだけのんびりやっていこうと思います。

前回は「へそくり部分」についての投資方針を書きました。

今回は「妻公認部分」の投資方針です。
妻に内緒ではない投資もやってるんですよ。

 



 

妻公認部分(確定拠出年金)

目的

公的年金をあまりあてにできない世の中になっていくと予想されるため、老後資金の足しにすべく確定拠出年金制度を利用して積み立てを行う。
同時に、確定拠出年金の積立期間における節税効果を享受することも目的とする。

また、妻公認の投資部分を作ることによって、へそくり投資部分をカモフラージュする効果を期待する。
具体的には、投資に関する勉強・作業を妻の前で行っても怪しまれることがない、妻との話題の一つとして投資の話をすることもできる、といった効果である。

投資方法

現時点の身分(2号被保険者)により、当面は個人型確定拠出年金を利用する。
掛金は制度上の限度額、毎月2万3千円とする。

インデックスファンドを中心とした投資信託を利用して積み立てを行うが、確定拠出年金の運用益非課税メリットを生かすため「レラティブ・ストレングス投資」を採用する。

※レラティブ・ストレングス投資の手法など詳しくは以下のリンク先をご覧ください
相互リンク先:インデックス投資で億万長者
相互リンク先:インテリ快適生活術
本家:市原ブログ

手数料の安さ、レラティブ・ストレングス投資に適した投資商品ラインナップなどを考慮し、SBI証券を利用する。

以上

わざわざ「へそくり部分」と記事を分けたものの・・・

確定拠出年金は制度として決まっているため、取り立てて書くことはあまりありませんでした(笑)。

ちょっと変わっているのは確定拠出年金の運用で「レラティブ・ストレングス投資」を採用しているところですかね。
純然たるインデックス投資家の方からすると、こういった運用方法は邪道というか、あまり好ましくは思われないかもしれません。

上にも書きましたが、確定拠出年金の運用益非課税メリットを生かすことが「レラティブ・ストレングス投資」採用の目的です(確かに少し実験的な側面があることは否定しません)。

まあ、手間の割に成果が上がらないようであれば、また考え直したいと思います。


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 投資の話, 投資方針

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