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バイ&ホールドのインデックス投資をやりつつ、確定拠出年金ではレラティブストレングス投資で運用中。旧ブログ名:妻に内緒で投資信託

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確定拠出年金の運用法を考える

   

 

非課税メリットを生かすには?

個人型確定拠出年金の申込みをしてから約1か月半。
先日ようやく手続きが終わり、ログイン情報が送られてきました。

運用については普通にバイ・アンド・ホールドかな、と思っていたのですが、それだとせっかくの「運用益非課税」というメリットが、いまいち生かしきれない気がします。

※確定拠出年金についてはこちら
⇒ 過去記事:「確定拠出年金を始めてみよう ⇒ 妻と投資の話ができる!

そこで、より効果的に非課税メリットを生かせるような運用方法を考えてみたいと思います。

 



 

運用益が発生するケースを整理

「運用益非課税」なので運用益が発生した場合に、このメリットが生きることになります。
超基本ですが、改めて整理してみます。

①.分配金を受け取る場合

分配金に対しては通常20%の課税となりますが、確定拠出年金では非課税となります。
しかし、インデックス投資においては、商品特性的に分配金が発生するケースはそれほど多くありません。

②.売却して利益が発生する場合

売却益に対しては通常20%の課税となりますが、確定拠出年金では非課税となります。
しかし、インデックス投資においては、バイ・アンド・ホールドが基本ですから、あまり売却はしません(リバランスのときくらいですかね)。

ここで「レラティブ・ストレングス投資」の出番

「れら・・・れらてぃぶす・・・んっ?何?」って感じですかね。

「レラティブ・ストレングス投資」についてはこちらをご覧ください。
⇒ 相互リンク先「インデックス投資で億万長者

※ちなみに「レラティブ・ストレングス投資」の本家はこちらになります ⇒「市原ブログ

投資法については上記のブログを見ていただきたいのですが、レラティブ・ストレングス投資は割と頻繁に売買が発生します。
その時、売却益が発生すれば、当然課税対象となるわけです。
これはレラティブ・ストレングス投資のデメリットでもあります。

しかし確定拠出年金なら売却益は非課税となります!

レラティブ・ストレングス投資のデメリットを一つ消すことができ、それは同時に確定拠出年金の非課税メリットを生かすことにもなります。
うん、相性抜群ではないですか!

ただひとつ気になることが・・・

というわけで、確定拠出年金の運用方法として「レラティブ・ストレングス投資」を採用してみたいと思います。

早速運用指示も出しました。が・・・。
ひとつ気になることが・・・。

長くなりそうなので一旦切ります。
続きはまた後日!ということで・・・。

 


私はここ↓で確定拠出年金を運用しています。

 - 確定拠出年金

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